交易时间

          你做的什么类型商户就要考虑商户的营业时间，商户的正常交易金额额度，要对应商行行业的规律，要合逻辑。

        一般来说酒店行业的交易时间最长，风控相对来说比较弱，一般不会出问题，不要出现做的建材、服装等行业，大半夜还经常有交易，这样偶尔几次是没问题的，但是时间久了，频率高了，风控问题也会被锁定，最后导致被判定为非法交易！

        交易频次

        没有哪个行业生意可以好到一分钟或者间隔两三分钟就有交易，除非是全国连锁超市，几十秒一个交易很正常，但是人家也不用固码交易哇。

        所以短时间高频次交易被风控的几率相对来说也是比较大的。

        收款码不要老是扫码后，在最后交易界面退出，也不要老是搞0.01测试界面不交易。

        其实收款码系统在你扫码出来输金额的界面，就算一笔交易了，搞多了也是容易被记录为交易异常的。

        被投诉客户

          这类情况下，收款产生纠纷本身是很常见的，比如你用微信收款码收款了，客户和你交易有纠纷，客户进行了投诉，并提交了证据，你不理对方，平台就可以对你的收款码进行风控处理。

        客户投诉的还有很多情况，也有恶意投诉，客户认为自己被骗等。

        还有你的收款码，利用微信关系链（微信官方出台的新的禁止条款）通过微信公众账号实施多层级分销的欺诈行为，诱导支付行为，通过发布分销信息诱导用户进行关注，诱导进行购买会员，进行返利的情况，一旦风控检测出来，客户投诉的是最多的。

        其他常见风控类型

         涉嫌诱导支付

        涉嫌恶意吸粉

        涉嫌无证经营支付结算业务

        涉嫌投资理财

        涉嫌其它异常

        涉嫌交易纠纷

        涉嫌交易异常

        涉嫌异常交易

        包括并不限于以上内容的其他风控类型

        处理办法

        而面对以上所说的情况大家要尽量避免外，达人收钱推出了对症下药的投诉过滤机制，能有效阻止90%的用户投诉到官方支付那边，而这90%的投诉会投诉到我们平台，这时我们平台收到投诉后会由我们联系商户进行协助处理，这样大概率避免风控问题，最大程度上确保商家正常进行额度收款。